By Equipe CEDRUS - 02/08/2023
Como você já sabe, é possível facilitar o processo de negativação de clientes inadimplentes por meio do CEDRUS. Para isso o credor já deve ter um convênio de negativação contratado com uma das empresas de Proteção ao Crédito: SERASA, SCPC ou SPC BRASIL.
Este convênio deve ser cadastrado no Sistema de Cobrança CEDRUS, para que os devedores selecionados já saiam no arquivo de negativação com todas as informações necessárias para inclusão no sistema de Proteção ao Crédito contratado pela empresa.
O segundo passo é abrir um chamado no CEDRUS, para que a nossa equipe libere a tela de cadastramento das informações do convênio de negativação na sua conta.
Feito isso, o passo a passo para cadastrar o seu convênio no sistema - depois da liberação da tela pela nossa equipe, começa acessando o Menu Configurações > Cadastros > Convênio de Negativação.
Nesta tela clique no botão “Novo” para efetuar o cadastramento.
Agora será necessário ter em mãos algumas informações do seu convênio. com as entidades de Proteção ao Crédito:
Conheça melhor cada campo desta tela aqui:
- Convênio:
- SERASA: inclua uma descrição para que você possa diferenciar o credor, uma opção é colocar o código do credor;
- SCPC e SPC BRASIL: eles te informarão o número do convênio.
- Tipo: escolha a empresa contratada (SERASA, SCPC ou SPC BRASIL);
- Vl. Min.: inclua o valor mínimo de um título que pode ser negativado;
- Dt. Min.: inclua a data mínima de vencimento de títulos que estão aptos para negativação;
- CNPJ: CNPJ do credor deste convênio;
- Natureza da operação: A natureza da operação deve ser fornecida apenas se o seu convênio é com o SERASA, eles fornecerão esta informação para você;
- Logon Contab.: o número do Logon deve ser fornecido apenas se o seu convênio é com o SERASA, eles fornecerão esta informação para você;
- Telefone: (DD) 0000-0000 inclua o do contato do responsável;
- Limite máximo de títulos negativados por devedor:
- Régua por devedor: o padrão da régua é trabalhar por devedor, desta forma o título mais antigo é a referência para o disparo de ações. Neste caso apenas o título mais antigo é incluído no arquivo para negativação e a quantidade neste parâmetro deve ser 1.
- Régua por título: Se a sua régua estiver configurada para enviar as ações por título, é possível parametrizar a quantidade máxima de títulos que devem entrar nos arquivos para negativação.
- Sequencial do último arquivo: Inserir 0 para que o próximo arquivo seja o sequencial 1, caso você já tenha enviado arquivos de negativação anteriormente, informe o último sequencial enviado;
- Nome do Arquivo: o nome do arquivo pode ser escolhido por você e, com o auxílio dos coringas, o sistema pode gerar o arquivo levando em consideração a sequência, a data e a hora. Veja um exemplo: NEG_SSSSS_DD_MM_AAAA_HHMM;
- E-mail Destinatário: aqui deve ser preenchido o e-mail do responsável da equipe pela inclusão do arquivo da negativação no convênio;
- Assunto do E-mail: título do -email para o responsável;
- Texto do E-mail: inclua um texto neste e-mail para que o responsável saiba que tem um novo arquivo de negativação disponível para download no sistema.
Observação:
- Este e-mail deve seguir como um aviso para o responsável da equipe em baixar o arquivo de negativação gerado pelo sistema no Menu Arquivos > Arquivos para Download.
Após o download, este arquivo deve ser importado no sistema da empresa de Proteção ao Crédito. O convênio disponibilizará um arquivo retorno que deve ser importado para o CEDRUS. Este arquivo vai identificar se algum CPF ou CNPJ não pode ser negativado, a importação deste arquivo deve ser efetuada no Menu Arquivos > Retorno de Negativação.
- O credor que for utilizar o convênio cadastrado deve ter este mesmo convênio associado a ele no cadastro de credores. Para acessar o cadastro de credores clique no Menu Configurações > Cadastros > Credores > escolha o credor e clique em “Editar” > escolha a aba “Configurações” e faça a associação na opção “Convênio Negativação”.
Como incluir os devedores no arquivo de negativação
Entenda, agora, as duas maneiras que o sistema pode identificar os devedores que devem constar no arquivo de negativação.
1. Régua de Cobrança: a ação de negativação pode ser incluída na Régua Cobrança para que o sistema prepare automaticamente o arquivo que deve ser enviado para o seu convênio.
Para isso escolha a régua, depois clique na posição que a ação “Negativação” deve ser incluída, selecione a ação e clique no botão “Salvar”.
Depois de concluir estas etapas ficará disponível na régua escolhida a ação de “Negativação”, conforme exemplo abaixo:
Os devedores que chegarem nesta posição estarão aptos para entrar no arquivo de negativação, conforme os critérios cadastrados no Convênio de Negativação, que vimos anteriormente.
2. Ação manual e Lote: a segunda maneira de incluir devedores no arquivo de negativação é via ações em lote. Para isso acesse o Menu Cobrança > Ação Manual em Lote e marque a ação “Negativação” e clique no botão “Avançar”.
A partir desta tela você poderá efetuar filtros para buscar os devedores ou subir um arquivo com os devedores, títulos e parcelas que devem entrar no arquivo de negativação.
Importante: os devedores selecionados para negativação devem atender as regras abaixo:
- 1. O Título deve estar aberto (status = A) e estar na Régua de Cobrança;
- 2. Os credores devem ter o convênio de negativação parametrizado no cadastro de credores.
Após escolher a primeira ou segunda opções clique em avançar para continuar a selecionar os devedores.
Para conhecer melhor o passo a passo da ação Manual em Lote clique aqui.
Também é possível subir um arquivo para tirar da negativação os devedores específicos, para isso escolha a opção “Positivação” na tela Ações Manuais em Lote.
Importante: O arquivo para negativação (inclui os devedores que devem negativados e/ou positivados) sempre ficará disponível no Menu Arquivos > Arquivos para Download e o mesmo deve ser baixado e importado na empresa de Proteção ao Crédito castrada no convênio.
Como identificar os devedores negativados?
Quando um devedor for selecionado para o arquivo de negativação, o sistema incluirá um sinal de “negativo” neste devedor e no título(s) negativado(s).
Esta informação também está disponível no Relatório de Clientes/Títulos, na tela de Títulos e na aba de Títulos da tela de contatos, desta forma ficará mais fácil para sua equipe identificar devedores que tiveram títulos negativados.
Lembre-se é primordial importar para o CEDRUS o arquivo retorno disponibilizado pelo seu convênio para que só fiquem marcados como negativados os devedores que foram aceitos pela empresa de Proteção ao Crédito. A importação deste arquivo deve ser efetuada no Menu Arquivos > Retorno de Negativação.
Agora você já sabe como facilitar o seu dia a dia e deixar o CEDRUS te ajudar com o seu processo de negativação.
Até mais!
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