Como abrir uma conta no Asaas pelo sistema CEDRUS: Passo a passo

Atualizado by Equipe CEDRUS - 04/10/2024

Se você é cliente do CEDRUS e deseja utilizar o ASAAS para simplificar sua gestão financeira, este guia prático e didático vai ajudar a seguir cada etapa do processo de maneira simples e rápida.

• Já tenho uma conta ASAAS: É importante esclarecer que mesmo que você já tenha uma conta no ASAAS, deverá criar uma nova conta ASAAS para se tornar uma subconta integrada ao CEDRUS. 

• Para isso, abra um chamado informando o CNPJ da empresa e um e-mail diferente do login da sua conta atual ASAAS, desta forma solicitaremos a liberação de uma nova conta com o mesmo CNPJ e depois da nossa confirmação será possível criar a nova conta pelo CEDRUS, seguindo os passos abaixo. 

• Não tenho conta ASAAS: Se a sua empresa ainda não tem um conta ASAAS, você já pode seguir os próximos passos.

1. Solicitação da abertura de conta no ASAAS

A primeira etapa é a solicitação da abertura da conta no Asaas diretamente pelo sistema CEDRUS em Menu Empresa (canto superior a direita com o nome da sua empresa) > escolher a opção Integração ASAAS.

Depois clique em Criar Conta no ASAAS. 

Leia e aceite os termos e preencha os Dados da Empresa que irá abrir uma nova conta ASAAS.

Após o envio da solicitação, fique atento ao seu celular e e-mail.

2. Recebimento do código de ativação

Após a solicitação, você receberá um código de ativação via SMS, enviado para o número de celular que você cadastrou. Esse código é essencial para prosseguir com a ativação da sua conta.

3. E-mail de criação da conta

Além do SMS, um e-mail será enviado para o endereço que você cadastrou. Nele, você encontrará a confirmação da criação da conta e as instruções para definir a sua senha de login.

4. Criação da senha de login

Siga as orientações do e-mail para definir a sua senha de login. Esse passo é importante para garantir a segurança da sua conta. A senha deve ser forte, é recomendado que seja misturado letras, números e caracteres especiais.

5. Envio de documentos

Após configurar sua senha, você deverá acessar sua conta no ASAAS e enviar a documentação necessária. Isso inclui:

• Documentos de identificação do proprietário ou responsável pela empresa.
• Uma selfie atual do proprietário, que deve ser enviada pela área "Minha Conta" dentro da plataforma Asaas.

6. Análise de documentos

Depois de enviar todos os documentos solicitados, o time do Asaas irá analisá-los. Durante esse processo, você receberá atualizações por e-mail.

7. Confirmação de documentos verificados

Quando seus documentos forem analisados e aprovados, você receberá um e-mail de "Documentos Verificados", confirmando que está tudo certo.

8. Conta aprovada

Quando seus documentos forem analisados e aprovados, você receberá um e-mail de "Documentos Verificados", confirmando que está tudo certo.

Dicas Finais

• Certifique-se de que seus dados de contato (celular e e-mail) estejam corretos para não perder nenhuma comunicação importante.

• Tenha em mãos seus documentos de identificação para agilizar o processo de envio.

Ao seguir esses passos, você terá sua conta ASAAS ativa e pronta para otimizar a gestão financeira do seu negócio no sistema CEDRUS. 

Se precisar de mais assistência ou tiver dúvidas durante o processo, entre em contato com o suporte.

Como criar/cadastrar uma conta Asaas para o credor

Se você deseja fazer o repasse automático para o credor, será necessário efetuar o cadastramento de uma conta Asaas para ele também.

Esse repasse automático tem o nome de Split. O Split de Pagamento é uma funcionalidade que permite "dividir" valores recebidos com outra conta ASAAS.

O Cedrus enviará o valor de repasse no mesmo momento em que enviar as parcelas para o Asaas, desta forma o Asaas já sabe o valor que deve ser repassado por parcela paga. 

Para utilizar o Split o credor também deve ter uma conta Asaas. Pode ser usada uma que ele já tenha ou criar uma do zero diretamente pelo Cedrus. Veja abaixo o passo a passo para este cadastramento.

Solicitação da abertura de conta no Asaas

Caso o credor não tenha uma conta ASAAS, a primeira etapa será a solicitação da abertura da conta diretamente pelo Cedrus, para isso acesse o Menu Empresa (Nome da Empresa) > Integração ASAAS.

Confira os Dados da sua empresa, clique na aba Credores, escolha o Credor.

Clique em Criar conta ASAAS e escolha uma das opções a seguir. 

Nova Conta ASAAS

Para criar uma nova conta para o credor, siga o mesmo processo efetuado para criação da sua conta no ASAAS no Cedrus, aceitando os termos e colocando os Dados da Empresa.

Importar uma conta existente no ASAAS

Essa opção é para cadastrar uma conta ASAAS já existente, caso o credor já tenha um conta, clique na opção Importar uma conta existente no ASAAS, preencha os dados da agência, conta e Wallet ID do Credor, conforme tela abaixo.

No ASAAS o seu credor pode encontrar o Wallet ID no Menu > Minha Conta > Integração > Wallet Id. > copiar os dados do Wallet ID e colocar no CEDRUS.

• Os campos ID e API Key podem ficar em branco.

Prontinho! Agora você já sabe como criar a sua conta e a do credor, se for necessário.

 

Até a próxima!

Novidades: Plataforma de Pagamentos CEDRUS com ASAAS

Atualizado by Equipe CEDRUS - 04/10/2024

Temos mais novidades para você!

A nossa Plataforma de Pagamentos agora também opera com o ASAAS, mais esta novidade para facilitar e ampliar as suas formas de recebimento.

Conheça os benefícios e vantagens que a nossa Plataforma de Pagamentos integrada com o ASAAS pode trazer para sua operação:

Sem Burocracia

Para utilizar a nossa Plataforma de Pagamentos você deve abrir uma conta no ASAAS; essa conta é criada diretamente pelo Cedrus. Para saber mais clique no texto que preparamos Como abrir uma conta no ASAAS pelo sistema CEDRUS. 

Menor Custo

1 - Cobrança de taxa apenas dos boletos pagos: somente será cobrado registro do boleto que for pago por seu cliente. Os boletos baixados, cancelados e alterados não geram custo para a sua empresa.

2 - Tarifas mais baixas: a nossa plataforma tem tarifas abaixo das praticadas no mercado através de convênio direto com os bancos e operadoras de cartão de crédito. 

Custo por pagamento via PIX: R$ 2,49

Custo por pagamento via boleto: R$ 2,79

Custo por pagamento via cartão de crédito: 

01 parcela: 3,29% +  R$ 0,29

02 a 06 parcelas: 3,89% +  R$ 0,29

07 a 12 parcelas: 4,25% +  R$ 0,29

Sem Preocupação

Sem envio de arquivos de remessa ou retorno: você não terá que se preocupar mais com a geração e a importação de arquivos de remessa e retorno com o banco, tudo será feito automaticamente pelo sistema.

Veja a resposta para algumas dúvidas que você possa ter:

1 - O que é o ASAAS?

Resp.: O Asaas é a conta digital para empresas. Nesta conta você receberá os valores pagos dos boletos emitidos e de acordos pagos via PIX e cartão. 

2 - Posso usar a conta ASAAS que a minha empresa já tem?

Resp.: Não, para utilizar a nossa Plataforma de Pagamentos integrada ao ASAAS, a sua conta deve ser aberta através do Cedrus com e-mail diferente do login da sua conta atual ASAAS. Saiba como abrir uma nova conta via Cedrus clicando aqui.

3 - Os pagamentos são baixados normalmente no sistema?

Resp.: Sim, os pagamentos efetuados serão baixados normalmente no sistema e de forma automática para quem tiver a integração com o ASAAS, conforme regra abaixo:

Boleto Bancário: D+1 (um dia útil após o pagamento)

PIX e Cartão de Crédito: D+0 - (no mesmo momento que o PIX for identificado, se for cartão, logo que o mesmo aprovar o lançamento)

4 - Quando o valor recebido estará disponível na minha conta ASAAS?

Resp.: Os valores recebidos estarão disponíveis na sua conta ASAAS, conforme o meio de pagamento. 

PIX: D+0 - (no mesmo momento que o PIX for identificado)

Boleto Bancário: D+1 (próximo dia útil após o pagamento do boleto, caso tenha sido pago após o horário bancário pode ficar disponível em D+2)

Cartão de Crédito - à vista: D+32 (32 dias após a confirmação do pagamento)

Cartão de Crédito - parcelado: cada parcela é compensada a cada 32 dias (a cada 32 dias após o aprovação do pagamento, ou seja, o crédito também acontece parcelado)

5 - O repasse será efetuado com valor bruto ou líquido?

Resp.: O repasse dos valores pagos para sua conta ASAAS será efetuado com valor líquido, ou seja, já com a taxa descontada.

6 - Posso efetuar o repasse para credor diretamente pelo ASAAS?

Resp.: Sim, é possível fazer o repasse para credor diretamente pelo ASAAS, utilizando o Split de Pagamento. O Split de Pagamento é uma funcionalidade que permite "dividir" valores recebidos com outra conta Asaas.

O Cedrus enviará o valor de repasse no mesmo momento em que enviar as parcelas para ASAAS, desta forma o ASAAS já sabe o valor que deve ser repassado por parcela paga.

Para utilizar o Split o credor também deve ter uma conta ASAAS. Pode ser usada uma que ele já tenha ou criar uma do zero diretamente pelo Cedrus. 

Importante: 

1. Regra de comissão: é necessário que a regra de comissão esteja cadastrada no sistema por credor para que seja calculada a comissão no momento da negociação. 

2. Repasse de valores de mora (multa por atraso no pagamento da parcela): o valor da multa não é repassado para o credor via Split. O Split considera o valor fixado no momento da negociação. Caso a parcela tenha sido paga com atraso, o ASAAS não considerará o valor da mora para repasse do Credor.

7 - O relatório de prestação de contas sofrerá alguma alteração?

Resp.: Não, teremos apenas a inclusão de um novo campo para acompanhar o valor do Split, dos credores que já recebem o repasse diretamente pelo ASAAS.

8 - Eu posso utilizar a Integração com o ASAAS para alguns credores e para outros não? Ou posso usar no modo misto?

Resp.: Pode. Será disponibilizado um novo PORTADOR (por ex. ASAAS) que pode ser utilizado como os outros PORTADORES. O portador ASAAS será tratado de forma especial para o Sistema (troca de arquivo Remessa e Retorno - serão feitos de forma automática), os demais continuam com o funcionamento atual.

9 - Qual a diferença entre IUGU e o ASAAS para quem utiliza o Cedrus?

Resp.: Veja abaixo o quadro comparativo entre IUGU e ASAAS para quem usa o Cedrus.

10 - Como eu faço para começar a usar a Plataforma de Pagamentos do CEDRUS?

Resp.: Acesse o Menu Empresa (no canto superior à direita), clique na opção Integração ASAAS e siga o passo a passo de  Como abrir uma conta no ASAAS pelo sistema CEDRUS neste link. 

Pontos importantes:

1. Um dos pontos altos da Plataforma de Pagamento é a economia que ela traz para o seu processo. Veja abaixo uma simulação:

Valor médio para registro do boleto diretamente com o banco R$ 5,00

Envio de 100 boletos = R$ 500,00 (pagamento por registro de 100% dos boletos)

Média de acordos pagos = 45% (45 boletos)

Pagamento de taxa apenas dos boletos pagos via plataforma R$ 125,55

Economia de R$ 374,45, ou seja, 75%

(*) pagamento da taxa apenas se o boleto for pago e neste exemplo estamos considerando que 45% dos boletos serão pagos (55% de quebra de acordos)

2. O segundo ponto é não ter que se preocupar mais com a tarefa de envio de arquivo remessa e importação de arquivo retorno, pois a plataforma faz o envio dos títulos para registro e  envia para o CEDRUS as baixas de pagamento automaticamente.  

3. A nossa plataforma de auto negociação o “Negocia Online”, permitirá que o próprio devedor escolha o meio de pagamento boleto ou cartão para efetuar negociação. Para isso lembre-se que é necessário que você tenha solicitado também o meio de pagamento cartão de crédito ao ASAAS.

Para começar a usar o Asaas acesse o Menu Empresa (no canto superior à direita), clique na opção Integração Asaas e siga o passo a passo de Como abrir uma conta no ASAAS pelo sistema CEDRUS.

Agora ficou ainda completa a nossa Plataforma de Pagamento. Estamos trabalhando para deixar o seu processo de cobrança ainda mais fácil, rápido e econômico. 

 

Até a próxima!

Como usar ferramentas de gestão para melhorar o desempenho de cobrança

 

by Equipe CEDRUS - 20/09/2024

Quando empreendemos algumas operações financeiras são tão automáticas que acabamos por não refletir o significado de planejamento, gestão, produção, estoque, cobrança e relacionamento com os clientes. Acabamos não sabendo o quanto as vendas a prazo impactam no fluxo de caixa, por exemplo. Toda venda que não é paga à vista, é uma operação de crédito. Quando o cliente retira a mercadoria, mas não paga no dia combinado, é como se você estivesse financiando esse cliente.

Para ajudar as equipes de cobrança, pensamos em cinco ferramentas de controle de gestão. Afinal, é preciso acompanhar as vendas a prazo para elas não atrapalharem seu fluxo de caixa e a saúde financeira do seu negócio (que com certeza não tem um fundo milagroso e milionário para bancar a inadimplência).

1. Definição de portfólio de produtos e precificação de forma inteligente

Sabemos que inovação é importante. No entanto, oferecer produtos e serviços familiares, onde a equipe já tem experiência e sabe quais fornecedores procurar para atender à demanda. Se mesmo assim, achar importante arriscar em outras áreas, estude o mercado novo.

A precificação do produto  ou da prestação também deve ter boa margem de operação e lucro, para que você realmente tenha retorno financeiro.

2. Prazo de acordo com tabela de crédito

Caso você precise ser conservador para manter seu capital de giro saudável, em vez de aceitar formas de pagamento que nem sempre são boas para o negócio, apenas para não perder cliente, é sempre a melhor pedida. É também importante ter regra interna para concessão de crédito, como:

• cliente novo: preferencialmente pagar a prazo, ou cobrar mais na primeira parcela e dividir menos vezes.
• cliente que compra segunda vez: 30% a vista e três ou quatro parcelas
• cliente fiel sem atraso: parcelar, mas sem descuidar das datas de vencimento

3. Definir entradas e saídas do negócio

Fique atento aos indicadores que os relatórios de contabilidade mostram, como Fluxo de caixa, mostrando entradas e saídas. Entender a periodicidade dessas informações ajuda a estabelecer padrões e prever possíveis problemas que podem gerar no mercado.

4. Não subestimar a DRE e aprender a calcular a PMR

DRE é demonstração de resultado do exercício e PMR é prazo médio de recebimento. Entender sobre essas siglas é muito importante para saber elaborar relatórios gerenciais e entender o quanto você deve receber por mês.

5. Tenha uma política de cobrança para minimizar o risco de inadimplência

Como falamos aqui [colocar site] conseguir acompanhar as vendas, até a quitação, é fundamental para manter o negócio andando. Quando um negócio é muito disputado, ou os clientes têm giro de capital muito dinâmico, o fornecedor precisa antecipar as crises. Clientes priorizam aqueles que cobram mais rápido e de modo mais eficiente.

Até a próxima!

API não oficial do WhatsApp no Cedrus

by Equipe CEDRUS - 30/08/2024

O CEDRUS também trabalha com a API não oficial para envio de mensagens via WhatsApp. A API não oficial não passa pelo crivo da Meta, sendo um cadastramento mais simples e rápido. 

Antes de disparar ou receber as mensagens no sistema via API é necessário integrar. Para isso, basta seguir as etapas abaixo: 

1. Número de telefone: Sua empresa precisa de um número exclusivo para ações de cobrança, este número deve estar vinculado a uma conta de WhatsApp Business (comercial);

2. Configuração do número: faremos a integração do número para que você possa fazer a leitura do QR Code e habilitar envio e recebimento de mensagens dentro do Cedrus.

Importante: 

1. Risco de bloqueio: a API não oficial tem mais chances de bloqueio se os destinatários começarem a bloquear e marcar o número como SPAM. Por isso, é importante pensar na prática de envios e ter ainda mais cautela na abordagem dos devedores.

2. Bloqueio: o bloqueio é uma decisão exclusiva da Meta, empresa dona do WhatsApp.

3. Chip aquecido: antes de iniciar os envios é recomendado aquecer o número que será utilizado para minimizar o risco de bloqueio. Um chip aquecido nada mais é do que um número que envia e recebe mensagens de forma equilibrada.

Abaixo veja as respostas para algumas dúvidas que você possa ter sobre utilização da API oficial da Meta:

1. Existe custo para utilização da API no Cedrus?

Resp.: Sim, a utilização de qualquer uma das modalidades de API do WhatsApp tem a cobrança mensal, por administrar e dar manutenção na API que faz a troca das conversas. O valor atual pode ser liberado no Menu Meu Plano > Valores Contratados. 

2. As mensagens enviadas são cobradas?

Resp.: Não, a utilização na modalidade não oficial não tem cobrança das conversas iniciadas.

3. Existem limites de início de conversas por dia?

Resp.: Não, o sistema não impõe um limite de inícios de conversa por dia, isso pode ser configurado pelo usuário para que seja utilizado de forma estratégica e evite bloqueios. 

Já deixamos uma configuração inicial de 100 conversas iniciadas por dia, mas isso pode ser alterado pelo usuário a qualquer momento. Para saber mais veja o texto que preparamos sobre Configurações do WhatsApp API no Cedrus.

4. O que pode ocasionar bloqueio/banimento da minha conta de WhatsApp?

Resp.: O envio de muito mais mensagens do que respostas pode acender uma luz vermelha para o WhatsApp, por exibir comportamento similar ao envio de SPAM. Além da ação dos destinatários de bloqueio, denúncias e motivos que os usuários apresentam ao bloquear uma empresa. 

O WhatsApp pode banir contas que acreditam estar violando os Termos de Serviço. Por exemplo, envio de spam, aplicação de golpes ou qualquer outra atividade que coloque em risco a segurança das pessoas que usam os serviços.

Veja no link abaixo mais informações no link oficial da empresa:

https://faq.whatsapp.com/465883178708358/?locale=pt_BR

5. Como posso reduzir o risco de bloqueio/banimento da minha conta de WhatsApp?

Resp.: O ideal é pensar em envios moderados com mais chances de resposta e interação com os destinatários. Além da prática de aquecer o chip, caso ele seja novo, existem muitos sites que mostram práticas simples de aquecimento. 

Abra um chamado informando qual modelo de API que sua operação de cobrança irá utilizar para seguirmos para os próximos passos. Estamos trabalhando para deixar o seu processo de cobrança ainda mais fácil e rápido.

Até a próxima!

API Oficial do WhatsApp no Cedrus

by Equipe CEDRUS - 30/08/2024

O CEDRUS trabalha com a API Oficial para envio de mensagens via WhatsApp. Essa API passa pelo crivo da Meta, empresa dona do WhatsApp. Por isso é necessário efetuar a criação da API no Gerenciador de Negócios do cliente dentro do Facebook. 

Antes de disparar ou receber as mensagens no sistema via API é necessário efetuar o cadastramento do seu número e habilitá-lo na Meta para integrarmos com o nosso sistema.

Conheça as etapas:

1. Número de telefone: Sua empresa precisa de um número exclusivo para ações de cobrança. Este número não pode estar vinculado a uma conta de WhatsApp; caso esteja é necessário excluir a conta; 

2. Gerenciador de Negócios na Meta: a empresa precisa ter um gerenciador de negócios criado na Meta para a configuração da API.

O Gerenciador de Negócios tem a função de organizar e gerenciar suas páginas, contas de anúncios, Pixels, apps, contas de WhatsApp entre outras funcionalidades disponibilizadas pela Meta.

3. Dados da API: Após a configuração precisaremos das informações para integrar a sua conta do Cedrus à sua API criada.

Importante: 

1. Criação da API: a configuração da API depende da análise e da aprovação exclusiva da Meta. Por isso, quanto mais a sua empresa tiver um bom relacionamento com Meta, mais fácil pode ser a criação da API.
2. Risco de bloqueio: a API oficial pode ser um pouco mais tolerante a bloqueios do número, porque a configuração da API é muito criteriosa, mas ainda assim dependerá da prática da empresa nos envios e do retorno dos destinatários com marcação de bloqueio ou SPAM do seu número.

Veja as respostas a seguir para algumas dúvidas que você possa ter sobre utilização da API oficial da Meta:

1. Terei ajuda na configuração da API na Meta?

Resp.: Sim, nossa equipe ajudará na configuração da API, mas é importante que a sua empresa já tenha página nas redes sociais e um Gerenciador de Negócios na Meta. 

2. Existe custo para utilização da API no Cedrus?

Resp.: Sim, a utilização de qualquer uma das modalidades de API do WhatsApp tem a cobrança mensal, por administrar e dar manutenção na API que faz a troca das conversas. O valor atual pode ser liberado no Menu Meu Plano > Valores Contratados. 

3. As mensagens enviadas são cobradas?

Resp.: Sim, a cobrança é efetuada pela Meta por conversa iniciada, e não por mensagem enviada. As conversas são mensagens trocadas entre você e os devedores dentro de um período de 24h. Quando é iniciada uma conversa, a cobrança é efetuada. Se esta conversa ultrapassar o período de 24h, ela é cobrada novamente. 

Esta cobrança será efetuada diretamente pela Meta em seu cartão de crédito. 

Conheça os preços praticados pela Meta aqui, no item Tabela de Preços escolha tarifas U$ - dólar e veja o valor Brasil.

Ex.: por categoria de mensagem - valor da tabela em 21/06/2024

Marketing: U$ 0,0618

Utilidade: U$ 0,0408

Autenticação: U$ 0,0367

Serviço: U$ 0,0316

Por isso, é importante cadastrar uma forma de pagamento na Aba Cobrança e Pagamentos do Gerenciador de Negócios e associar a sua Conta de WhatsApp para a cobrança das suas conversas. 

O Cedrus trabalhará apenas com as categorias de mensagem Marketing e Utilidade. Conheça a diferença entre as duas categorias a seguir. 

4. Quais categorias de mensagens serão enviadas pelo sistema?

Resp 1.: Cedrus trabalhará apenas com tipo de mensagem Marketing e Utilidade; entenda a diferença entre elas:

Marketing: as conversas de marketing incluem promoções ou ofertas, atualizações informativas ou convites que incentivam uma resposta ou ação do cliente.

Utilidade: as conversas de utilidade facilitam uma transação ou solicitação específica e acordada de antemão ou fornecem informações ao cliente sobre uma transação em andamento. Isso inclui confirmações e atualizações de uma transação e/ou notificações pós-compra.

5. Posso enviar qualquer mensagem para o devedor?

Resp 2: Não, as conversas de marketing e utilidade só podem ser iniciadas com modelos de mensagem aprovados. Esses modelos de início de chat serão cadastrados diretamente no CEDRUS e o sistema enviará para aprovação da Meta.

Importante: apenas modelos aprovados poderão ser disparados para os devedores. Só será possível continuar a conversa com o devedor (destinatário da mensagem), se ele responder a sua mensagem de início de chat. Caso contrário só será liberado o envio de uma nova mensagem de início de chat depois de 24h.

Caso o devedor responda à mensagem inicial dentro das 24h, o operador poderá continuar a conversa normalmente sem precisar de um modelo.

6. Existem limites de início de conversas por dia?

Resp.: Sim, existe um número máximo de conversas que podem ser iniciadas pela empresa em um período de 24 horas consecutivas. 

Os números de telefone comerciais sem o status Conectado e um nome de exibição aprovado estão limitados a 250 conversas iniciadas pela empresa no período de 24h. 

Os números de telefone comerciais com status Conectado e nome de exibição aprovado podem iniciar conversas com 1.000 clientes únicos no período de 24h.

O valor inicia em mil clientes únicos e aumenta automaticamente conforme o status e a classificação de qualidade do seu número de telefone, além da frequência com que você inicia conversas com clientes únicos.

Para verificação e acompanhar o seu do limite, acesse Gerenciador de Negócios 

> Gerenciador do WhatsApp > Painel de visão geral > Insights. O painel abaixo só exibirá o limite atual se ele for mais alto que o padrão de 250.

Veja abaixo a tela de exemplo da Meta: 

Para ter mais detalhes sobre os limites de mensagens clique aqui.

7. Como funciona a classificação de qualidade da Meta?

Resp.: a classificação de qualidade se baseia na maneira como os destinatários receberam as mensagens nos últimos 7 dias, com pesos baseados na recentidade. A classificação é determinada por uma combinação de sinais de qualidade nas conversas entre empresas e usuários. Alguns exemplos são sinais de feedback do usuário, como bloqueios, denúncias e os motivos que os usuários apresentam ao bloquear uma empresa. 

Para mais informações, consulte Sobre a classificação de qualidade das mensagens de contas do WhatsApp Business.

8. Posso colocar foto e descrição da minha empresa no WhatsApp?

Resp.: Sim, isso é feito diretamente na meta.

Abra um chamado informando que gostaria de utilizar a API Oficial para darmos início as configurações na Meta. Estamos trabalhando para deixar o seu processo de cobrança ainda mais fácil e rápido.

Até a próxima!

Configurações do WhatsApp API no Cedrus

by Equipe CEDRUS - 30/08/2024

O CEDRUS possui integração com WhatsApp API, após a integração existem configurações que podem ser efetuadas para personalizar a experiência do usuário na sua empresa nos contatos via WhatsApp.

Neste texto vamos explicar o passo a passo para utilizar essas configurações.

Para acessar a tela de configurações acesse o Menu Empresa (canto superior à direita com o nome da sua empresa) / clique na opção Integração WhatsApp.

Configurações por Conta 

Nesta aba é possível efetuar algumas configurações como o Termo de Acordo e Demonstrativo de Débito serão utilizados nas conversas do WhatsApp.

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• Termo de acordo: selecione o termo de acordo que deve ser utilizado;
• Demonstrativo de débito: selecione um demonstrativo de débito do Tipo “Título Original” que deve ser utilizado. Caso não tenha é necessário criar no Menu Configurações > Documentos > Demonstrativo de Débito > Novo; 
• Usuário: selecione o usuário que deve assinar estes documentos, caso eles contenham o coringa  #NOME_USUARIO#;
• Usuário ADM: selecione o usuário que deve receber as conversas e as notificações quando não houver nenhum operador disponível para tratar as conversas respondidas.

Configurações por Credor

Aqui é possível parametrizar um Termo de acordo e um Demonstrativo de Débito específico por Credor, caso seja necessário.

Mensagens automáticas do chat BOT

Nesta aba é possível personalizar as mensagens automáticas de boas-vindas, mensagem de transferência para o operador, encerramento de contato pelo operador ou pelo chat bot.

Para personalizar a mensagem clique no botão “Editar”, faça edição e depois clique em “Salvar”.

Configurações

Nesta aba configuramos as informações da API oficial ou não oficial.

No caso da API não oficial é necessário ler o QR Code desta página para conectar o número ao sistema e isso deve acontecer a cada 15 dias. Para efetuar a leitura clique no botão “Conectar-se ao PlugMessage”. 

Na parte de baixo da tela temos a informação de Agente de envio:

• Máx. Envio por Dia: neste campo tem a informação de quantas mensagens podem ser iniciadas por dia via API.
• Máx. Envio entrada agente: neste outro é a quantidade de mensagens que podem ser iniciadas por vez. Exemplo: se tiverem 100 mensagens para serem enviadas o sistema fará o envio de 5 de cada vez. 

Importante: a combinação das duas opções acima te ajudam a controlar melhor os envios, dessa forma é possível controlar a quantidade de mensagens enviadas de uma única vez e também não ultrapassar a quantidade que a sua operação daria conta de atender. 

Configurações do menu

Nesta aba é possível escolher quais opções devem ser oferecidas pelo atendente virtual (chat bot) quando o devedor iniciar uma conversa com seu número, ou seja, entrar diretamente pelo receptivo. 

• Exclusão: para efetuar a exclusão de algum dos itens da apresentação do Menu clique no botão “Editar” e desmarque a opção “Ativo” e depois clique no botão “Salvar”. Exemplo: caso a opção código de barras não seja interessante é possível desativá-la, desta forma não aparecerá como opção para devedor. 

• Alterar descrição: para alterar a descrição do item clique no botão “Editar”, altere a descrição e depois clique em “Salvar”.

• Alterar ordem das opções: é possível alterar a ordem de apresentação dos itens do Menu, utilizando as setas disponíveis na lateral direita.

• “Menu Interativo”: neste botão é possível habilitar o modelo de menu interativo ou desmarcá-lo e ficar com o menu “simples”. O menu interativo não está habilitado para API não oficial. Veja a diferença de um para o outro.

• “Assistente Virtual”: neste botão é possível desabilitar a Assistente Virtual (atendimento via chatbot); se esta opção estiver desabilitada o sistema enviará Mensagem inicial de "Boas-Vindas" do atendente virtual e na sequência a Mensagem na transferência da conversa para um operador, a mensagem será direcionada para atendimento do operador.

Importante: se esta opção estiver desabilitada o sistema não conseguirá efetuar a identificação do devedor quando ele iniciar uma conversa, pois é o chatbot que é responsável por isso. Desta forma a conversa não ficará atrelada a um devedor e o operador não poderá enviar documentos personalizados do sistema pela tela de WhatsApp.

Modelo de ínicio de chat

Essa aba só é necessária para quem utiliza a API Oficial. 

As conversas só podem ser iniciadas com modelos de mensagem aprovados pela Meta. Esses modelos de início de chat serão cadastrados diretamente no Cedrus e o sistema enviará para aprovação.

Importante: apenas modelos aprovados poderão ser disparados para os devedores. Só será possível continuar a conversa com o devedor (destinatário da mensagem), se ele responder à sua mensagem de início de chat. Caso contrário só será liberado o envio de uma nova mensagem de início de chat depois de 24h.

Caso o devedor responda à mensagem inicial dentro das 24h, o operador poderá continuar a conversa normalmente sem precisar de um modelo.

Para criar um modelo clique no botão “+Novo”.

Dê um nome para o modelo de mensagem e escolha uma das categorias.

Inclua a mensagem e clique no botão “Salvar”. A mensagem será enviada para aprovação.

Importante: o Cedrus trabalhará apenas com os tipos de mensagens Marketing e Utilidade; entenda a diferença entre elas:

• Marketing: as conversas de marketing incluem promoções ou ofertas, atualizações informativas ou convites que incentivam uma resposta ou ação do cliente.

• Utilidade: as conversas de utilidade facilitam uma transação ou solicitação específica e acordada de antemão ou fornecem informações ao cliente sobre uma transação em andamento. Isso inclui confirmações e atualizações de uma transação e/ou notificações pós-compra.

Entenda agora como utilizar os coringas nas suas mensagens:

Para utilizar os coringas nas mensagens, inclua {{1}}, {{2}} e assim em adiante quando quiser substituir pelo nome do devedor, credor ou operador. Veja abaixo um exemplo de como utilizar os coringas: 

• Prezado cliente {{1}}, Nós representamos a empresa {{2}} e gostaríamos de apresentar algumas opções de negociação a respeito da sua compra. Podemos falar agora?

• Olá {{1}}, tudo bem? Aqui é da escola {{2}}, estamos entrando em contato referente às suas mensalidades. Podemos falar agora?

Depois que a mensagem for aprovada, será possível associar o coringa aos {{1}}, {{2}}, conforme exemplo abaixo:

Status da mensagem: A mensagem pode retornar como aprovada, pendente ou rejeitada.

• Aprovada: mensagem aprovada e já é possível utilizá-la para iniciar conversas;
• Pendente: mensagem ainda está em análise na Meta;
• Rejeitada: a mensagem não foi aprovada, você pode alterar o texto e enviar novamente para avaliação ou iniciar um nova.

Viu? Agora ficou mais fácil iniciar ou receber o contato do seu devedor por meio do Whatsapp. 

Até mais!

WhatsApp API no Cedrus

by Equipe CEDRUS - 30/08/2024

Envio de ações em lote para WhatsApp via API aqui no Cedrus também tem!

Isso mesmo! O seu processo de cobrança pode ficar ainda mais completo com esta nova funcionalidade. Você pode incluir o envio de WhatsApp nas suas ações da Régua de Cobrança, enviar ações extras pela Ação Manual em Lote, contato um a um com o operador diretamente pelo sistema e enviar documentos, boletos, lista de títulos em aberto ou ainda o devedor pode navegar pelo atendente digital - chatbot. 

Importante:

1. O número utilizado no WhatsApp é disponibilizado por vocês e deve ser exclusivo para ações de cobrança. 
2. Hoje temos duas modalidades de API, você terá mais informações sobre isso no final do texto. 

Agora estamos ansiosos para te mostrar como tudo isso acontece dentro do Cedrus.

Contato Ativo

As ações ativas podem acontecer via Régua de Cobrança, envio para grupos específicos via Ação Manual em lote ou um a um onde o operador envia uma mensagem diretamente para um devedor pela tela de contato pelo botão “WhatsAPI”. 

Quando o devedor responder à mensagem enviada, a conversa será direcionada para o operador com status “Operador Disponível” no Menu Cobrança > WhatsApp > Operador  > tela Atendimento WhatsApp, ou seja, toda a conversa será efetuada dentro do sistema.

Contato Receptivo

O devedor também pode entrar em contato neste número cadastrado na API. Neste caso o atendimento será iniciado instantaneamente pela Atendente Virtual. 

Entenda como funciona o autoatendimento:

Após o devedor iniciar a conversa, ele receberá uma mensagem de boas-vindas e a assistente virtual solicitará o número do CPF ou do CNPJ para identificação do cliente, conforme ilustrado abaixo: 

Após o devedor enviar número do CPF ou do CNPJ e ser identificado, serão disponibilizadas as opções de autoatendimento.

O autoatendimento oferece várias opções para o devedor como:

• Código de barras: disponibiliza o código de barras do título escolhido, se tiver um código/boleto gerado;
• Boleto: disponibiliza o boleto do título escolhido, se tiver um boleto gerado;
• Demonstrativo de débito: gera o PDF com a lista de títulos em aberto, seguindo o template de demonstrativo de débito;
• Negocia Online: disponibiliza o link para que o devedor acesse a plataforma de autonegociação (para os clientes que já possuem este serviço contratado e liberado);
• Termo de Acordo: disponibiliza o PDF do Termo de Acordo da última negociação efetuada, se houver;
• Atendimento por operador: disponibilizar a conversa no sistema para o operador assumir o atendimento. 
• * Retornar ao início do processo: esta opção retorna ao início do processo com as boas-vindas da assistente virtual e o devedor pode consultar um novo CPF ou CNPJ.

Aviso: Essas são as opções padrão de autoatendimento, mas é possível escolher não apresentar algumas delas alterando as configurações no sistema. 

Para conhecer as configurações possíveis, veja o texto que preparamos sobre Configurações do WhatsApp API no Cedrus. 

Atendimento WhatsApp dentro do sistema

Para que o operador continue uma conversa que o devedor respondeu ou solicitou via atendente virtual falar com o operador, ele deve acessar Menu Cobrança > WhatsApp > Operador > tela Atendimento WhatsApp. 

No exemplo abaixo o operador já tem uma conversa disponível. 

Importante: para que as conversas sejam disponibilizadas para o tratamento do operador é importante que esteja ligada a opção “Operador Disponível”, ou seja, você pode ligar para liberar o atendimento via operador ou desligar fora do horário de trabalho. 

Para dar continuidade no atendimento, clique na conversa disponível no lado esquerdo da tela.

Importante: para que a conversa seja atualizada com as novas mensagens do devedor é necessário clicar no botão “Atualizar Mensagem”. 

• Botão Opções: é possível transferir a conversa para outro operador ou encerrar o atendimento. No encerramento do atendimento o devedor receberá uma mensagem de encerramento que pode ser personalizada. 

• Botões Templates e +: na base da tela é possível utilizar templates prontos para WhatsApp e enviar documentos do computador ou do sistema como Demonstrativo de Débito e Termo de acordo. 

Importante: sempre que uma conversa for iniciada, ela será apontada na tela de “Histórico” do cadastro do devedor com o número do telefone, dia e horário do contato e o operador que enviou. Para consultar a conversa é necessário acessar a tela de “Atendimento WhatsApp” e pesquisar a conversa.

Gerenciar as conversas de WhatsApp

Para gerenciar as conversas basta acessar Menu Cobrança > WhatsApp > Controle. 

Nesta tela é possível gerenciar, acompanhar e filtrar conversas por status, operador e data. 

Conheça os status disponíveis:

• Todas as conversas: acompanhar todas as conversas independente do status;
• Autoatendimento: as conversas que estão em andamento com a assistente virtual - autoatendimento;
• Com operador: as conversas que estão em andamento com operador;
• Iniciadas: conversas iniciadas a partir do sistema, mas ainda não tiveram resposta do devedor;
• Conversas encerradas: as conversas que foram finalizadas.

Para ler as mensagens de uma conversa específica, clique na conversa disponível no lado esquerdo da tela.

Com a conversa aberta é possível transferi-la para um operador ou até mesmo encerrá-la, basta clicar no botão “Opções”. 

Agora você conheceu como é possível gerenciar e conversar com os devedores via WhatsApp no Cedrus. Então podemos falar sobre as duas modalidades de WhatsApp API.

Modalidades de WhatsApp API 

Para gerenciar as conversas basta acessar Menu Cobrança > WhatsApp > Controle. 

Hoje trabalhamos com duas modalidades de API, conheça cada uma:

• WhatsApp API oficial: a API oficial passa pelo crivo da Meta, empresa dona do WhatsApp. Por isso é necessário efetuar a criação da API no Gerenciador de Negócios do cliente dentro do Facebook. Este modelo também tem custos por início de mensagem. Entenda melhor clicando aqui. 

• WhatsApp API não oficial: a API não oficial não passa pelo crivo da Meta, sendo um cadastramento mais simples e rápido. Neste modelo não existe cobrança por conversa iniciada, saiba mais detalhes aqui. 

Veja no quadro abaixo as maiores diferenças:

Importante: leia com atenção sobre cada uma para entender melhor qual faz mais sentido para a sua empresa. 

Agora, veja a resposta para algumas dúvidas que você possa ter sobre a funcionalidade:

1. Como funciona a cobrança deste serviço?

Resp.: Existe uma taxa de manutenção mensal do Cedrus. Consulte o valor mensal do sistema no Menu Meu Plano. A API oficial tem custo por mensagem iniciada e a não oficial não tem. 

2. A conversa iniciada via WhatsApp ficará no histórico do devedor?

Resp.: Sim, sempre que uma conversa for iniciada, ela será apontada na tela de “Histórico” do cadastro do devedor com o número do telefone, dia e horário do contato. Para consultar a conversa na íntegra é necessário acessar a tela “Gerenciar WhatsApp” e pesquisar a conversa.

3. Posso limitar o atendimento do WhatsApp por operador?

Resp.: Sim, é possível desabilitar o acesso a tela de atendimento do WhatsApp no Menu Configurações > Usuário > Perfil de Acesso > Operador > clique no botão Config. Acessos > na opção “Cobrança - WhatsApp”, ou seja, se um perfil estiver com este acesso inativo, ele não enxergará a tela do WhatsApp para tratamento ou consulta. 

4. Posso limitar o horário e os dias de início de conversas via WhatsApp?

Resp.: Sim, é possível configurar os dias e horários que o sistema pode enviar mensagens via API. Acesse o Menu Empresa > Dados da Empresa e veja a configuração atual de Envio de SMS/WhatsApp (Dia).

5. É possível interagir em grupos por este número pelo sistema?

Resp.: Não, o sistema não exibirá conversas de grupo, porque neste caso não é possível identificar o devedor.

6. Existe um relatório para acompanhamento das conversas iniciadas?

Resp.: Sim, é possível acompanhar a data de início e encerramento de cada conversa. Para consultar este relatório acesse o Menu Relatórios > Operação > WhatsApp.

Viu? Agora ficou mais fácil fazer contato com o devedor via WhatsApp. 

Até a próxima!