Cobrança recorrente na prática: como garantir recebimentos sem perder o cliente

By Equipe CEDRUS - 20/06/2025

Se você trabalha com cobrança recorrente — como em escolas, planos de saúde, academias, serviços por assinatura ou qualquer negócio baseado em mensalidades — sabe que fidelizar clientes não é apenas desejável, é essencial.

A perda de um cliente pode impactar diretamente o faturamento, já que, além de não pagar mais, ele também deixa um espaço vazio difícil (e caro) de substituir. Por isso, hoje trazemos um conteúdo completo com estratégias práticas e inteligentes para reduzir a inadimplência e manter a base de clientes ativa — sem precisar pressionar ou desgastar o relacionamento.

1. O termômetro da sua saúde financeira

Antes de tudo, é preciso conhecer o Churn Rate, que representa a taxa de cancelamento de clientes em determinado período. Se você ainda não acompanha esse dado, está voando no escuro.

Monitorar o churn ajuda a identificar:

• Quando captar mais clientes (para repor perdas);
• Períodos críticos de cancelamentos;
• Motivos reais por trás das saídas.

Acompanhar esse número mês a mês pode revelar padrões importantes para ajustar suas estratégias — tanto de cobrança quanto de retenção.

2. Cobrança recorrente exige proatividade

Muita gente ainda acredita que cobrança só começa após o vencimento do boleto. Esse é um erro comum, mas fácil de corrigir.

A dica de ouro: implemente uma régua de cobrança preventiva. Isso significa começar a se comunicar com o cliente dias antes do vencimento, de forma cordial, lembrando-o do compromisso.

Um exemplo prático:

• 3 dias antes do vencimento: e-mail com o boleto;
• No dia do vencimento: SMS lembrando o pagamento;
• 1 dia após o vencimento: novo e-mail — “Não identificamos seu pagamento…”;
• 5 dias de atraso: ligação para entender o motivo;
• 10 dias de atraso: carta formal.

Essa estratégia ajuda a evitar atrasos por esquecimento, aumenta a taxa de pagamentos em dia e mostra que sua empresa é organizada e atenciosa — sem soar agressiva.

3. Comunicação multicanal: um aliado poderoso

Cobrar pessoalmente ou via telefone fixo não faz mais sentido na maior parte dos casos. Hoje, é possível automatizar boa parte do processo de cobrança por e-mail, SMS, WhatsApp, bots e plataformas de autoatendimento.

Nossa sugestão:

• Combine canais diferentes ao longo da régua de cobrança;
• Adapte a abordagem conforme o tempo de atraso;
• Mantenha a base de contatos atualizada — sem isso, a comunicação digital perde força.
• Lembre-se: o canal ideal é aquele que o cliente realmente usa e responde.

4. Conheça seu cliente: perfil define abordagem

Não adianta aplicar uma régua genérica para todos os clientes. Assim como no marketing ou nas vendas, a cobrança também se beneficia da personalização.

Clientes com bom histórico de pagamento devem ser tratados com mais leveza. Já clientes reincidentes em atraso exigem uma abordagem mais direta — e, muitas vezes, ofertas de negociação mais robustas.

Alguns dados importantes que você deve manter atualizados no seu sistema de cobrança:

• Histórico de atrasos;
• Frequência e motivos de inadimplência;
• Perfil de consumo;
• Canais preferenciais de comunicação.

Com essas informações em mãos, sua equipe (ou sistema automatizado) poderá agir com mais empatia, precisão e eficácia.

5. Combinado não sai caro: esteja pronto para negociar

Um erro comum nas abordagens de cobrança é fazer contato sem saber o que propor. O cliente diz que não consegue pagar e a equipe responde: “vou verificar com o supervisor”.

Não! O ideal é antecipar os cenários e preparar sua política de cobrança com propostas previamente autorizadas: desconto nos juros, parcelamento, novo vencimento etc.

Isso é ainda mais importante porque:

• Clientes inadimplentes tendem a estar devendo para mais de uma empresa;
• Quem oferece a negociação mais prática e empática costuma receber primeiro.

Por isso, empodere seu time — ou sua ferramenta — com propostas claras. Isso encurta o ciclo de cobrança e melhora a percepção do cliente sobre sua empresa.

Automação é economia e eficiência

Cobrança feita à mão, com planilhas e telefonemas, pode funcionar por um tempo — mas é cara, ineficiente e difícil de escalar.

Hoje, existem ferramentas específicas, como o Cedrus, que organizam toda a sua régua de cobrança em um só lugar e automatizam:

• Envio de mensagens por diferentes canais;

• Geração de boletos;

• Controle de acordos e negociações;

• Emissão de relatórios e alertas de inadimplência.

Além disso, plataformas modernas de cobrança já permitem:

• Discadores automáticos, que ligam de forma programada;

• Chatbots, que conversam com os clientes e tiram dúvidas simples;

• Portais de auto-negociação, onde o próprio cliente acessa o boleto vencido e define como pagar;

• Assinatura Digital de Termos de Acordo.

O resultado? Redução de custos operacionais, aumento da taxa de recebimento e, o melhor de tudo: clientes mais satisfeitos com a autonomia que recebem.

Em resumo...

Cobrança recorrente não deve ser vista como uma simples função operacional, mas como parte da estratégia de relacionamento com o cliente.

Empresas que estruturam bem esse processo conseguem:

• Reduzir inadimplência;

• Manter clientes por mais tempo;

• Melhorar a previsibilidade de receita;

• Reduzir atritos no atendimento.

Se você ainda faz tudo manualmente ou enfrenta altos índices de inadimplência, talvez esteja na hora de rever seus processos e considerar uma abordagem mais tecnológica e estratégica.

A cobrança não precisa ser dura. Ela pode (e deve) ser inteligente, automatizada e humana ao mesmo tempo.

DICA FINAL

Quer saber como a plataforma Cedrus pode ajudar a automatizar suas cobranças e permitir que seus clientes negociem sozinhos, de forma prática e segura?

Acesse nosso site e veja como funciona

Até a próxima!

Como cobrar clientes inadimplentes de forma humanizada e eficiente

 

By Equipe CEDRUS - 30/05/2025

Em um mercado cada vez mais competitivo, um novo paradigma vem ganhando força no setor financeiro e comercial: a cobrança deixou de ser apenas sobre recuperar valores e passou a ser, principalmente, sobre recuperar clientes. A lógica é simples: ao manter uma relação saudável com um cliente inadimplente, você aumenta consideravelmente as chances de receber o pagamento e ainda preserva a possibilidade de vendas futuras. Ou seja, quem recupera o cliente, recupera o valor.
A inadimplência é quase sempre uma fase temporária, tanto para pessoas quanto para empresas. Já o status de consumidor é contínuo — todos precisamos de bens e serviços ao longo da vida. Por isso, cobrar com empatia e profissionalismo é um investimento em relacionamentos duradouros.

1. Organização é o primeiro passo para uma cobrança eficaz

Se você não sabe quem está devendo, quanto deve e há quanto tempo, fica praticamente impossível cobrar com eficiência. Uma operação de cobrança começa com dados organizados e atualizados.

Utilize ferramentas de gestão, planilhas ou softwares de CRM que integrem clientes, valores em aberto e canais de contato. Isso permite uma visão clara da carteira de inadimplentes e ajuda a priorizar os contatos com maior chance de recuperação.

Lembre-se de que as dívidas mais recentes são as mais fáceis de serem quitadas. Não demonstrar atenção a elas pode fazer com que o cliente pense que você também não se importa.

2. Não cobre: lembre seu cliente de pagar

A escolha das palavras importa — e muito. Em vez de “cobrar”, pense em “lembrar o cliente” sobre o vencimento de uma fatura ou negociação. Essa abordagem mais leve e respeitosa faz com que o cliente não se sinta pressionado ou constrangido.

Com um processo organizado, é possível programar o envio de lembretes via SMS, e-mail ou WhatsApp poucos dias antes do vencimento. Essa atitude ajuda principalmente os esquecidos de plantão, que representam uma boa parcela da inadimplência.

Além disso, mensagens automatizadas com um tom amigável evitam desgastes e ajudam a manter uma imagem positiva da sua empresa.

3. Use a conversa como ferramenta de recuperação

Embora ferramentas como régua de cobrança, e-mails automáticos e plataformas de negociação online sejam importantes, muitas vezes só uma boa conversa pode resolver.

O contato telefônico direto, por exemplo, é uma das estratégias mais eficazes para casos mais complexos. A ligação deve ser feita com tom consultivo, como um pós-venda, e não como uma cobrança agressiva.

Aproveite o momento para entender o motivo da inadimplência: houve perda de renda? Algum problema com o produto ou serviço? A partir daí, é possível construir uma negociação personalizada e com maior chance de sucesso.

Dica: o telefone é uma ferramenta cara, tanto em tempo quanto em estrutura. Use-o com inteligência, priorizando valores altos ou clientes estratégicos.

4. Ofereça formas variadas de pagamento

Hoje, o mercado oferece várias formas de pagamento — e sua empresa deve aproveitar essa diversidade. Pix, transferência bancária, boletos, cartões de crédito e até cheques podem ser aliados na recuperação de crédito.

Tenha essas opções à mão quando for abordar o cliente inadimplente. Isso facilita a negociação e aumenta a chance de aceitação da proposta, especialmente se o cliente estiver enfrentando dificuldades financeiras.

Além disso, entenda quais opções fazem mais sentido para cada tipo de cliente e valor em aberto. A flexibilidade é um diferencial competitivo nesse momento.

5. Evite a inadimplência com uma venda bem estruturada

Grande parte dos problemas com inadimplência começa ainda na venda. Muitos empresários acabam concedendo crédito sem qualquer análise — e isso aumenta os riscos.

Avaliar o perfil do cliente antes de liberar pedidos a prazo é essencial. Mesmo pequenos comércios podem aplicar regras simples de gestão de crédito, como verificar o histórico de compras, pedir um adiantamento ou analisar a pontuação em bureaus de crédito.

Evitar vender para quem já deu sinais de risco é a forma mais segura de reduzir problemas de cobrança no futuro.

6. Cordialidade é a alma da cobrança humanizada

Por mais que a inadimplência cause prejuízo, manter a educação e o respeito é sempre o melhor caminho. Cobrar com agressividade ou sarcasmo pode não apenas afastar o cliente, mas também gerar consequências legais.

O cliente que se sente ofendido pode recorrer ao Procon ou até mesmo ao Judiciário, transformando uma cobrança de rotina em um processo jurídico demorado e desgastante.

Mantenha um tom gentil, mesmo por escrito. Muitas vezes, uma mensagem de cobrança mal redigida pode ser interpretada como ofensiva. 

Lembre-se: o objetivo é recuperar o cliente, não afastá-lo.

7. A cobrança também faz parte da experiência do cliente

Assim como o atendimento, a entrega e o pós-venda, a forma como você realiza a cobrança impacta diretamente na experiência do cliente com a sua marca.

Cobranças bem feitas não precisam ser motivo de conflito. Pelo contrário: podem ser oportunidades de aproximação e fidelização, desde que feitas com ética, empatia e profissionalismo.

Ao focar em recuperar o relacionamento — e não apenas o valor — você transforma um momento crítico em uma chance de mostrar que sua empresa respeita e valoriza o cliente.

A cobrança humanizada é mais do que uma tendência — é uma necessidade em um mercado centrado no cliente. Ao priorizar a recuperação do relacionamento em vez de simplesmente pressionar por pagamentos, sua empresa constrói parcerias duradouras e mais lucrativas.

Lembre-se: inadimplência é muitas vezes passageira. Clientes satisfeitos, bem atendidos e respeitados têm maior chance de voltar a comprar — e pagar.

Portanto, da próxima vez que for cobrar, reflita sobre o tom da comunicação, as opções de negociação e a postura adotada. Seu cliente vai lembrar não só da dívida, mas da forma como você lidou com ela.

A importância de conhecer os motivos da inadimplência dos devedores para empresas de cobrança

 

By Equipe CEDRUS - 25/04/2025

Nos últimos anos, a inadimplência tem sido uma preocupação crescente para muitas empresas. A falta de pagamento de dívidas afeta diretamente o fluxo de caixa e a saúde financeira de diversas organizações. Mas, mais do que simplesmente cobrar e exigir o pagamento, as empresas de cobrança devem se preocupar com a análise dos motivos que levam os clientes a se tornarem inadimplentes. Entender essas causas pode ser a chave para melhorar a recuperação de crédito e construir uma relação mais produtiva com os devedores. Neste texto, vamos explorar por que é essencial que as empresas de cobrança conheçam os motivos da inadimplência e como isso pode impactar positivamente os resultados do processo de cobrança.

1. Identificação de padrões e tendências comuns

Quando uma empresa de cobrança tem acesso aos motivos da inadimplência, ela pode identificar padrões e tendências comuns entre seus devedores. Por exemplo, se muitos clientes não pagam suas dívidas devido a dificuldades financeiras temporárias, como a perda de emprego ou um período de desemprego, a empresa pode focar em abordagens específicas para esses casos. A identificação dessas tendências permite que a empresa direcione suas estratégias de cobrança de maneira mais eficiente, como, por exemplo, oferecendo opções de parcelamento ou renegociação da dívida.

Além disso, a compreensão desses padrões pode auxiliar a empresa a tomar decisões informadas sobre a segmentação de sua base de clientes, permitindo que se concentrem em devedores com maior capacidade de pagamento, ou ajustem suas ações conforme o perfil do inadimplente.

2. Empatia e comunicação eficaz

A cobrança de uma dívida, muitas vezes, é encarada como uma situação desconfortável tanto para quem cobra quanto para quem está em dívida. Quando as empresas de cobrança entendem as razões pelas quais seus clientes estão inadimplentes, elas podem abordar o processo de cobrança com maior empatia. Isso cria uma comunicação mais eficaz e, frequentemente, resulta em uma resolução mais amigável para o problema.
Por exemplo, se o devedor está inadimplente devido a uma situação de emergência, como problemas de saúde ou perda de emprego, uma abordagem mais compreensiva pode ser mais eficiente do que uma cobrança rígida e impessoal. Oferecer alternativas que ajudem o cliente a superar esse momento pode gerar não só o pagamento da dívida, mas também a fidelização do cliente, que sentirá que a empresa demonstrou flexibilidade e humanidade em um momento difícil.

3. Prevenção de novos casos de inadimplência

Entender as causas da inadimplência também ajuda a identificar oportunidades para prevenir o surgimento de novos casos. Se uma empresa percebe que um número significativo de inadimplentes tem dificuldades financeiras devido a problemas recorrentes, como a falta de educação financeira ou o endividamento excessivo, ela pode adotar políticas proativas. Entre essas políticas estão a oferta de orientações financeiras, cursos de educação financeira ou até mesmo parcerias com instituições que fornecem esse tipo de suporte aos clientes.
Além disso, conhecer os motivos por trás da inadimplência permite que a empresa de cobrança trabalhe de forma preventiva, ajustando seus processos de concessão de crédito, realizando análises de risco mais precisas e educando os clientes sobre as consequências da inadimplência, antes que o problema aconteça.

4. Estratégias de cobrança mais personalizadas

Cada inadimplente tem uma situação única, e tratar todos os casos da mesma forma pode não ser o melhor caminho. O entendimento dos motivos da inadimplência permite que a empresa de cobrança adote estratégias mais personalizadas e, consequentemente, mais eficazes. Por exemplo, se o motivo da inadimplência for a simples falta de lembrança ou organização, uma cobrança amigável, com lembretes frequentes e gentis, pode ser suficiente para solucionar o problema. Por outro lado, se a razão for uma dificuldade financeira séria, uma estratégia de cobrança que envolva prazos mais flexíveis ou renegociação pode ser mais eficaz.

Ao adotar abordagens mais direcionadas às causas reais da inadimplência, a empresa não só aumenta as chances de recuperação do crédito, mas também demonstra respeito pelo devedor, criando uma imagem mais positiva da marca.

5. Aumento da Taxa de Recuperação de Crédito

Entender os motivos da inadimplência diretamente impacta na recuperação do crédito. Quando a empresa de cobrança conhece os desafios financeiros que o devedor está enfrentando, ela pode desenvolver um plano de ação mais eficaz para negociar a dívida. Esse entendimento aumenta a probabilidade de que o devedor consiga quitar o valor de forma acessível, o que, por sua vez, melhora a taxa de recuperação do crédito.

6. Melhor planejamento e acompanhamento de processos de cobrança

Outro benefício significativo de conhecer os motivos da inadimplência é a possibilidade de realizar um planejamento estratégico mais eficiente para a cobrança das dívidas. Com informações detalhadas sobre os fatores que levaram à inadimplência, as empresas podem dividir os devedores em grupos, traçar estratégias específicas para cada grupo e realizar o acompanhamento adequado de cada caso. Isso melhora a gestão de risco e contribui para o aumento das taxas de sucesso nas cobranças.

Além disso, o acompanhamento constante e a análise dos resultados das diferentes abordagens de cobrança permitem ajustes contínuos, garantindo que as práticas de cobrança sejam sempre as mais adequadas às situações dos clientes.

7. Redução de conflitos legais e litígios

Muitas vezes, a inadimplência pode levar a litígios legais entre a empresa e o devedor. No entanto, ao conhecer os motivos por trás da inadimplência, é possível evitar situações que possam escalar para um processo judicial. Se a empresa entender que o devedor está enfrentando dificuldades legítimas, pode negociar uma solução sem a necessidade de recorrer ao sistema judiciário, evitando custos e desgaste emocional para ambas as partes.

Além disso, mostrar que a empresa está disposta a compreender as dificuldades do cliente fortalece sua reputação no mercado e gera um clima de confiança, o que pode reduzir o risco de litígios.

Em um cenário econômico dinâmico e desafiador, entender os motivos da inadimplência é essencial para as empresas de cobrança. Esse conhecimento possibilita a criação de estratégias personalizadas, o aumento da taxa de recuperação de crédito e a manutenção de um relacionamento positivo com os clientes, o que é fundamental para o sucesso a longo prazo. Além disso, ao demonstrar empatia e flexibilidade, as empresas podem construir uma reputação sólida e evitar conflitos desnecessários, o que favorece tanto a empresa quanto o devedor. No fim das contas, a cobrança eficaz não se resume a recuperar o valor devido, mas sim a construir uma abordagem mais humana, inteligente e adaptável às necessidades dos clientes.

Estratégias eficazes para argumentar com clientes devedores

 

By Equipe CEDRUS - 28/03/2025

A cobrança de dívidas é uma das atividades mais delicadas e desafiadoras para empresas de cobrança. Ela exige habilidade, paciência e, principalmente, uma abordagem estratégica para conseguir os melhores resultados sem prejudicar o relacionamento com o cliente. Argumentar com clientes devedores de forma eficaz não significa ser agressivo ou inflexível, mas sim encontrar o equilíbrio entre a assertividade necessária e a empatia para entender as circunstâncias do devedor.
Vamos explorar como as empresas de cobrança podem argumentar de forma eficiente com clientes inadimplentes, utilizando técnicas de comunicação que ajudam a resolver a situação de forma amigável e construtiva, garantindo que os pagamentos sejam feitos sem prejudicar a reputação da empresa ou a relação com o cliente.

1. Entenda a situação do cliente devedor

Antes de começar qualquer negociação, é fundamental entender a situação do cliente. Cada inadimplência tem uma razão, seja ela financeira, pessoal ou operacional. Começar uma conversa de cobrança sem entender o contexto do devedor pode ser um erro estratégico que dificulta o pagamento ou até mesmo prejudica a imagem da empresa.

Uma boa prática é fazer uma abordagem investigativa. Pergunte sobre os motivos da inadimplência de forma aberta e sem julgamentos. Essas perguntas são importantes para personalizar a abordagem e mostrar que a empresa não está apenas buscando o pagamento, mas também entendendo as dificuldades do cliente.

2. Utilize a comunicação empática e respeitosa

A cobrança de dívidas é uma interação sensível, e a forma como o cobrador se comunica tem um impacto significativo no resultado da negociação. A empatia é essencial para criar uma comunicação eficaz e construir uma relação de confiança com o devedor. Isso não significa abrir mão da assertividade, mas sim demonstrar compreensão e disposição para ajudar.

A empatia pode ser expressa de diferentes formas:

• Escute ativamente: deixe o devedor explicar sua situação sem interrupções. Isso demonstra respeito e abre espaço para uma conversa mais fluida.
• Reconheça os sentimentos do cliente: frases como “Entendo que essa situação não é fácil para você” ou “Compreendo que o momento pode ser desafiador” ajudam a humanizar o processo.
• Seja claro e transparente: explique as opções de pagamento, multas, juros e consequências de forma objetiva e sem rodeios. A transparência aumenta a credibilidade da empresa e evita surpresas negativas para o cliente. 

Manter um tom amigável e compreensivo pode aumentar a disposição do devedor em regularizar a situação, pois ele sente que está sendo tratado com dignidade.

3. Apresente soluções realistas e viáveis

Um dos principais erros que podem ocorrer durante o processo de cobrança é apresentar soluções que não são viáveis para o devedor. Isso gera frustração e pode até fazer que o cliente se sinta desmotivado a pagar, pois ele sabe que não conseguirá cumprir o acordo.

Por isso, a empresa de cobrança deve ser flexível e oferecer opções de pagamento que se ajustem às condições financeiras do cliente. Algumas estratégias incluem:

• Parcelamento da dívida: ofereça opções de parcelamento que tornem o pagamento mais acessível. Ajuste o valor das parcelas para o que o cliente possa pagar mensalmente, levando em consideração sua capacidade de pagamento.
• Descontos para pagamento à vista: se possível, ofereça um desconto para quem conseguir pagar a dívida de uma vez. Essa pode ser uma boa motivação para clientes que possuem algum recurso disponível.
• Alteração de datas de vencimento: se o cliente está enfrentando dificuldades temporárias, talvez adiar o vencimento de uma parcela ou oferecer prazos mais longos seja uma solução adequada.

É importante garantir que essas opções sejam claras e que o devedor entenda como elas funcionarão. O objetivo é oferecer alternativas que tornem o pagamento possível, mas sem comprometer a saúde financeira da empresa.

4. Mantenha o foco na solução, não na culpa

Muitas vezes, ao argumentar com clientes devedores, é tentador focar no erro cometido pelo cliente ou nas consequências negativas da inadimplência. No entanto, essa abordagem pode gerar resistência e aumentar o estresse da situação. Em vez de falar sobre o quanto a dívida está prejudicando a empresa ou de destacar os problemas que o não pagamento pode gerar, é mais eficaz focar na solução.

Adote uma postura orientada à resolução, como:

• “Vamos trabalhar juntos para encontrar uma solução que seja viável para você e que resolva essa pendência o mais rápido possível.”
• “Estamos aqui para ajudar a resolver isso da melhor forma para todos. O que podemos fazer para facilitar o pagamento?”

Essa abordagem não apenas mostra que a empresa está disposta a ajudar, mas também cria um clima de colaboração, onde o cliente se sente parte do processo de resolução, e não apenas um devedor que está sendo punido.

5. Seja persistente, mas não agressivo

Embora a empatia e a flexibilidade sejam fundamentais, a persistência também é uma característica importante em um processo de cobrança bem-sucedido. No entanto, é crucial manter o profissionalismo e a cortesia, mesmo após várias tentativas de cobrança.

Não ceda à tentação de ser agressivo, ameaçador ou rude. Isso pode criar um ambiente de hostilidade e fazer com que o cliente evite mais ainda a comunicação com a empresa. Mantenha-se firme, mas educado. Reforce o compromisso da empresa com o pagamento e as consequências que o não pagamento pode acarretar (como juros, multas ou até ações legais), mas sempre dentro de uma postura ética e respeitosa.

6. Utilize tecnologia para facilitar a comunicação

Sistemas de cobrança automatizados podem ajudar muito na organização da abordagem com os clientes devedores. Ferramentas como redes de cobrança automatizadas, envio de e-mails programados, SMS, notificações via WhatsApp podem garantir que os devedores sejam lembrados de suas pendências de forma oportuna, sem sobrecarregar a equipe de cobrança.

Essas ferramentas não só aumentam a eficiência, como também ajudam a reduzir a carga emocional dos cobradores, que podem focar nas negociações mais complexas, enquanto as comunicações automáticas cuidam das interações mais simples e recorrentes.

7. Documente todo o processo de cobrança

É essencial manter um registro completo e detalhado de todas as interações com o cliente durante o processo de cobrança. Isso não apenas garante que todas as partes envolvidas tenham um histórico claro de acordos e promessas, como também oferece segurança jurídica para a empresa caso o cliente não cumpra o que foi combinado.

Registre todos os detalhes importantes, como datas de vencimento, acordos feitos, valores pagos, ajustes de parcelamento e qualquer comunicação relevante entre as partes.

Argumentar com clientes devedores é um processo que exige habilidade, paciência e empatia. Ao adotar uma abordagem estratégica e focada na solução, as empresas de cobrança podem melhorar significativamente suas taxas de recuperação de crédito e, ao mesmo tempo, manter uma relação respeitosa e profissional com seus clientes. Ao integrar essas práticas no dia a dia da empresa e adotar tecnologias de suporte, é possível tornar o processo de cobrança mais eficiente e, ao mesmo tempo, preservar a reputação da empresa no mercado.

Relatório de Assinatura Digital no Cedrus

Equipe CEDRUS - 26/03/2025

Você já conhece o relatório de Assinatura Digital do Cedrus? 

Este relatório disponibiliza todas as informações dos documentos enviados para assinatura. Para acessar o relatório clique no Menu Relatórios / Operação / Assinatura Digital.

Esta tela disponibiliza diversos filtros para extração das informações: credor, devedor (específico), descrição, status, operador e data de envio.

Caso você não precise utilizar nenhum filtro “específico”, inclua a data que deseja consultar, clique na opção “Excel” e depois no botão “Gerar Relatório”.

Veja abaixo as informações que estão disponíveis neste Relatório:

• Documento ID: número do documento enviado
• Credor: credor da negociação
• Cod. Devedor: código do devedor
• Devedor: nome do devedor
• Negociação: número da negociação
• Dt Negociação: data da negociação
• Status Neg: status atual da negociação (A = aberta, C = cancelada e P = Paga)
• Operador Neg: operador que efetuou a negociação
• Documento: nome do documento (ex.: Termo de Acordo da Negociação 1422978)
• Status Doc: status do documento (Assinado, Cancelado, Pendente, Recusado) 
• Status Devedor: status do documento com o devedor (ex.: Documento Aberto, Documento Assinado, Documento Recusado, E-mail lido, Enviada, Não enviado)
• Status Empresa: status do documento com o empresa (ex.: Não enviado, Enviada, E-mail lido, Documento Aberto, Documento Assinado, Documento Recusado)
• Operador Doc:operador que enviou o documento para assinatura
• Dt Geração: data de geração do documento
• Email / Whats Devedor: e-mail que efetuou o envio
• Email / Whats Empresa: número que efetuou o envio

Lembre-se que você também pode utilizar a versão Tabela Dinâmica e Relatório, utilizando os mesmos dados disponíveis no arquivo em excel para ter uma visão mais gerencial destas informações. 

Até a próxima!

Configurações da Assinatura Digital no Cedrus

By Equipe CEDRUS - 26/03/2025

Conheça aqui como funciona a configuração da Integração de Assinatura Digital no Cedrus. 

Essa configuração permite incluir o e-mail que deve disparar o documento para assinatura, o e-mail do responsável da empresa que deve assinar, um observador para receber o documento sem a necessidade de assinar, a quantidade de dias que o documento ficará válido e lembretes para assinatura.

Para acessar a tela de configurações acesse o Menu Empresa (canto superior à direita com o nome da sua empresa) / clique na opção Integração Assinatura Digital.

Configurações por conta

Nesta aba é possível efetuar algumas configurações de envio, tempo de validade do documento entre outras. Veja abaixo cada uma: 

• Assinatura Resp. Empresa (E-mail ou WhatsApp): e-mail ou WhatsApp do responsável pela assinatura do documento na empresa;
• Nº Dias Validade da Assinatura: número de dias que o documento ficará disponível para assinatura, após esses dias não será mais possível efetuar a assinatura, pois o documento será cancelado; 
• Mensagem para assinatura do documento: uma mensagem para seguir no corpo do e-mail ou WhatsApp; 
• Observador (e-mail para cópia dos eventos): e-mail que deve receber cópia do documento enviado; 
• Incluir o operador como observador: e-mail também o e-mail do operador como observador, caso seja necessário.

Importante: a configuração de Nº Dias Validade da Assinatura, obedece à quantidade de dias que estava configurada no momento do envio do documento, caso seja alterado; apenas os novos documentos obedecerão à nova quantidade de dias. 

Configurações por credor

Aqui é possível parametrizar as informações da tela anterior por Credor, caso seja necessário.

Lembretes por conta

Nesta aba é possível cadastrar lembretes padrões para lembrar sobre a assinatura, caso ainda não tenha sido efetuada.  

Para incluir uma nova mensagem clique no botão “Novo”, inclua o assunto, o número de dias que a mensagem deve ser enviada e a mensagem no corpo do e-mail, conforme tela abaixo:

Importante: todos os e-mails enviados para assinatura ou lembrete são enviados pela plataforma de integração da assinatura digital PlugSign -Tecnospeed, atualmente utilizam o e-mail nao-responda@plugsign.com.br, ou seja, não serão enviados pelo seu e-mail. 

Viu? Agora ficou mais fácil ter o seu processo de cobrança em uma só plataforma.

Até mais!

Assinatura Digital no Cedrus

By Equipe CEDRUS - 30/06/2025

Você sabia que agora também temos Assinatura Digital?

Isso mesmo, a partir de agora é possível enviar para o devedor o Termo de Acordo ou Termo de Confissão de Dívida como também é chamado para assinatura digital via e-mail ou WhatsApp.

Vamos entender como funciona o envio do Termo de Acordo para assinatura:

Tela de Negociação 

A partir da tela de negociação é possível enviar o documento para assinatura, basta finalizar a negociação para que o botão “Assinatura Eletrônica” fique disponível. 

Na próxima tela você poderá escolher se o envio deve ser efetuado via e-mail ou WhatsApp. Caso o meio de contato ainda não esteja cadastrado no Cedrus, é possível digitar no campo “Outro” um novo. Clique no botão “Confirmar”para efetuar o envio. 

Importante:

• Modalidade de envio: o envio do documento pode ser via e-mail ou WhatsApp, o meio escolhido será “fixo”, caso seja necessário reencaminhar o documento para assinatura, o devedor pode passar um novo endereço de e-mail, mas não é possível enviar para um WhatsApp, ou seja, a modalidade de envio será mantida do início ao fim do processo. 

• Nova modalidade de envio: se realmente for necessário enviar pela outra modalidade, será necessário cancelar o documento enviado e criar um novo que será enviado via WhatsApp. 

Adiante entenderemos como Cancelar e Criar novos documentos para uma negociação. 

Tela consultar negociação

Se for necessário “Criar” e enviar um termo de acordo para assinatura para uma negociação já efetuada, acesse o Menu Cobrança > Consultar Negociação > Pesquise a Negociação > clique no botão “Opções” > clique no botão “Enviar Assinatura Digital”, para criar um Termo de Acordo. Escolha a forma de envio  e clique em “Confirmar”. 

Atenção: só é possível “Criar” um documento para assinatura para negociação que ainda não tem documento criado ou o documento criado já esteja com status “Cancelado”.

Para consultar o status e as informações de envio do Termo de Acordo atual, clique no botão “Consultar Assinatura Digital” no “Menu Opções” da própria negociação.

Veja abaixo as informações disponíveis:

Nesta tela também é possível acompanhar o status do documento e das assinaturas. Os status disponíveis são:

Status do documento

• Assinado
• Cancelado
• Pendente
• Recusado 

Status Devedor e Empresa

• Documento Aberto
• Documento Assinado
• Documento Recusado
• E-mail lido
• Enviada
• Não enviado

Veja abaixo um exemplo do modelo de e-mail que o devedor vai receber:

Veja um exemplo via WhatsApp:

1. O devedor receberá a mensagem abaixo para escolher uma opção.

2. Após clicar em “Responder Solicitação”, surgirão as opções abaixo:

3. Ao escolher “Aceitar”, ele terá acesso ao link para assinar o documento.

A modalidade de envio via WhatsApp, segue esses passos antes da assinatura.

Como acompanhar e administrar as assinaturas?

Para administrar os Termos de Acordo que foram enviados para assinatura clique no Menu Cobrança > Assinatura Digital.   

Nesta tela você terá acesso a todos os documentos enviados, além de poder consultar o status do documento, assinatura do devedor e da empresa responsável pela emissão do documento e até cancelar o documento. 

Pesquise o devedor ou o número da negociação no campo devedor. 

A partir do botão “Opções” é possível gerenciar os documentos com as opções abaixo: 

A opção “Cancelar”, cancela o documento enviado se ele ainda estiver “Pendente”; documentos com status diferentes de pendente não podem ser cancelados. 

Na opção “Detalhes” é possível mostrar a tela mostrada anteriormente de Detalhes do Documento. No “Histórico” é possível acompanhar quando o documento foi enviado, reenviado, aberto, assinado, etc. 

Importante: é necessário fazer o Download do documento, pois ele ficará disponível por tempo determinado no sistema.

Relatório de Assinatura Digital

Também é possível acompanhar os documentos enviados e seus status via Relatório. Para isso acesse o Menu Relatório > Operação > Assinatura Digital. 

Para conhecer melhor o relatório clique aqui, Relatório Assinatura Digital.

Agora veja a resposta para algumas dúvidas que você possa ter sobre a funcionalidade: 

1. Como funciona a cobrança deste serviço?

Resp.: A cobrança é efetuada na próxima fatura em aberto. Entenda melhor quando será cobrado abaixo:

até 5 documentos - gratuito

a partir de 6 documentos - R$ 1,49 por documento emitido, com teto máximo de cobrança no mês de R$ 149,00.

Libere o serviço no Menu Meu Plano.

 

2. Posso enviar até 5 documentos de forma gratuita?

Resp.: Isso mesmo, todo mês você pode enviar até 5 documentos de forma gratuita. Para isso libere o serviço no Menu Meu Plano > aba Valores Contratado > Assinatura Digital. 

3. Qual e-mail e número WhatsApp são utilizados para o envio dos documentos para o devedor?

Resp.: Os envios são efetuados por e-mail e WhatsApp próprios do processo de Assinatura Digital, ou seja, não são escolhidos pelos usuários do sistema. 

E-mail: nao-responda@plugsign.com.br

WhatsApp: 11 93303-0913

Importante: o devedor não receberá atendimento neste número. Caso ele tenha dúvida, terá que entrar em contato com vocês. 

4. Qual Termo de Acordo será enviado para o devedor?

Resp.: Será enviado para o devedor o Termo de Acordo padrão selecionado na configuração do Credor.

5. Quantas pessoas podem assinar o documento?

Resp.: Apenas duas pessoa: o devedor responsável pela dívida e o responsável pelo acordo na empresa. A pessoa responsável pela empresa pode ser cadastrada por Credor se for necessário.

Não existe a assinatura de testemunhas nesta Assinatura Digital.

6. As assinaturas serão visualizadas exatamente onde constam os nomes dos responsáveis no Termos de Acordo?

Resp.: Não, as assinaturas ficarão na última página. Mesmo que tenha um campo específico no padrão no Termo de Acordo, as assinaturas ficarão no final do termo, cada uma em uma página.

7. Os documentos sempre ficarão disponíveis no sistema para consulta?

Resp.: Não, o documento ficará no sistema por tempo determinado. Por isso é importante ter a rotina de fazer o Download dos documentos para guardar e consultar quando necessário. 

8. Quais são os cadastros necessários para Integração com Assinatura Digital?

Resp.: Existe uma tela de Integração, onde é possível incluir o e-mail da empresa do resp. da empresa por assinar os documentos, uma mensagem no email específica por credor se for necessário, um observador para receber todos os documentos, dias de validade para assinatura e lembretes personalizados sobre a assinatura do documento.

Conheça melhor as configurações da Integração com Assinatura Digital aqui. 

Viu como ficou muito mais fácil administrar seus documentos, negociações, contatos, e ações estratégicas no mesmo lugar?

Até mais!